Vedle hypoték a financování bydlení vám nabízíme také komplexní finanční poradenství, v rámci kterého vám pomůžeme zorientovat se ve složitém světě finančních produktů. Veškeré finanční služby a produkty vám srozumitelně vysvětlíme, ať už se jedná o investice, spoření, úvěry nebo pojištění. Nikdy vám nebudeme doporučovat produkt, který nezapadá do vašeho rodinného finančního rámce. 

Naše finanční poradenství můžeme rozdělit do následujících oblastí:

Investice a spoření

Pomůžeme vám udělat si přehled o vašich financích, vysvětlíme vám, jak o nich přemýšlet a jak si vybudovat rodinné rezervy, ať už na uhrazení neočekávaných výdajů, pokrytí případného krátkodobého i dlouhodobějšího výpadku příjmů, nebo na obranu proti snížení životní úrovně po odchodu do penze. 

Na trhu je mnoho produktů, které mohou sloužit ke splnění výše uvedených cílů, vždy je však potřeba zvážit jejich efektivitu oproti možným rizikům, která s nimi mohou být spojena. Může se jednat např. o:

• spořící účty a termínované vklady
• penzijní fondy, neboli doplňkové penzijní spoření
• stavební spoření
• podílové investiční fondy

Pojištění majetku a osob

Pojištění je nástrojem k zabezpečení se proti nahodilým a zpravidla nepříjemným událostem, kterými může být krádež či zničení majetku, ale i úmrtí či invalidita člena rodiny a řada dalších. Proto je nutné tuto oblast finančního poradenství nepodceňovat a věnovat pozornost nejen správnému výběru pojistných produktů, ale i nastavení jednotlivých parametrů a podmínek. 

Inventuru pojistných smluv si může udělat každý sám, je však potřeba uvědomit si všechna rizika, která mě mohou postihnout, ale i výši možných finančních ztrát, ke kterým může vlivem nepříznivých okolností dojít. Proto je velice důležitý nejen výběr jednotlivých pojistných produktů, ale i správné nastavení pojistných částek a limitů. 

Nejčastěji uzavírané pojistné produkty jsou:

• pojištění bytu, rodinného domu, rekreační nemovitosti atd.
• pojištění domácnosti
• pojištění odpovědnosti vlastníka nemovitosti
• pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě či vůči zaměstnavateli
• povinné ručení a havarijní pojištění automobilu
• životní pojištění pro případ smrti 
• úrazové pojištění
• pojištění invalidity
• pojištění velmi vážných onemocnění
• nemocenské pojištění 
• pojištění dětí
• pojištění firmy či živnosti

Pojistných produktů je na trhu opravdu velké množství a pro laika bývá obtížné se v nich vyznat a vybrat si ten správný.

Vždy po určité době, např. každé dva roky, je vhodné udělat důkladnou revizi finančních produktů, ať už investičních, tak zejména pojistných. Osobní i rodinná situace každého z nás se v průběhu let mění, ať už se jedná o uzavření manželství, narození dítěte, změna majetkových poměrů, změna zdravotního stavu, změna zaměstnání, zahájení podnikání atd. To s sebou může přinášet i změnu finanční situace a tím i jiné potřeby, na které je nutné reagovat. 

Pokud vás zajímá cokoliv z oblasti financí a finančních produktů, neváhejte se obrátit na naši finanční poradkyni, která se vám ochotně bude věnovat.

Náš poradce:

Ing. Vladimíra Koblišková

finanční poradce
Mobil: +420 602 442 806
vladimira.kobliskova@sophia.cz

přechod na můj web